一笔5万元的“黄金大单”，为何被民警叫停？

“这笔生意，先停一停！”10月28日上午，崇阳县天城镇一家金店里，店主王某正准备打包一批价值5万元的黄金饰品发货，两名民警快步走进店内，叫停了这单“从天而降”的大生意。

王某当时还不知道，自己离沦为洗钱链条上的一环，只差一个快递单号的距离。

蹊跷的订单：人不见面，只认快递

这单生意始于几天前。王某平日里在快手、抖音等平台投放金器珠宝广告，并留有线上联系方式。一名微信用户循着广告加了他的微信，开口就要买5万元的黄金。

线上挑款式、线上付款，对方自始至终没有露面，最后只留下一句安排：走京东物流，送货上门时顺便取件。

“买5万元的金子，不问克重、不砍价、不看实物，连门都不进。”崇阳县公安局刑侦大队反诈民警赵鳌说，这正是“黄金洗钱”手法的典型特征——线上联系、大额下单、物流交割、人货分离。

发货前的拦截：快一步，钱就留下了

10月28日，崇阳县公安局刑侦大队在工作中发现该金店这笔可疑交易线索，立即组织反诈民警上门核查。

经现场核实，民警确认这并非正常生意，而是一起以购买黄金为幌子的洗钱行为——不法分子将涉诈资金转入商户账户购金，再通过快递把黄金转移出去，一旦发货，赃款便随着黄金“洗白”流走，再想追回难如登天。

民警当即指导王某终止交易、停止发货，并在店内现场开展反诈宣传，把这套路的“里子”给他讲了个明白。

“黄金不记名、易变现、易熔化倒卖，这几年成了电诈分子转移赃款的‘新宠’。”反诈民警金朝阳介绍，在此类骗局中，商户收了赃款、交了真金，事后账户还可能被依法冻结，“货财两空，还可能惹上官司，真是替人数钱还帮人受罪。”

5万元背后：一门差点“砸手里”的生意

“当时只觉得来了个大客户，哪想到是个坑。”回想经过，王某心有余悸。若不是民警赶在快递揽收前上门，这5万元的黄金一旦寄出，货款被追缴、黄金难追回，小店几年的辛苦可能就打了水漂。

通讯员：吴禹柱 皮蓓

一审：熊哲

二审：汪淑琴 熊晓辉

三审：全宗海